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货源38网解析什么是供应链金融 ?供应链金融是一种金融服务

来源:货源38网 热度: 时间:2024-11-04 10:30:54
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供应链金融是一种金融服务,货源38网在金融行业网了解到,是银行围绕核心企业,管理上下游中小企业的资金流和物流,并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险,通过立体获取各类信息,将风险控制在最低的金融服务。

作为供应链贸易中的一个重要组织部分,资金流贯穿供应链系统的经营和管理过程。在一般供应链运营中,原材料的采购、加工最终到销售牵涉各环节企业的资金支出和收入,由于支出和收入的发生存在时间差,因此形成了资金缺口。一般在企业下达订单和接收货物之间存在资金缺口,在接收货品到完成销售之间存在资金压力,同时库存管理需要资金支持。此外,在销售产品与下游客户支付货款之间也存在一定的资金缺口,而在接收货款与实际接受现金之间存在现金转换周期,或对企业现金流产生不利影响。基于业务开展过程中存在资金缺口的情况,供应链金融应运而生。
供应链金融,系指围绕核心企业,以核心企业信用为依托,以真实交易为背景,为产业链上下游企业提供的金融服务。在传统供应链金融业务模式下,业务主体包括供应商(上游企业)、经销商(下游企业)、核心企业、银行、仓储机构以及物流公司等,业务模式主要包括三种,分别为应收账款融资模式、保兑仓融资模式以及融通仓融资模式。应收账款融资模式应收账款融资模式,是指基于产业链中的上游企业对核心企业享有的应收账款,银行等金融机构为上游企业提供的融资服务。产业链中的上游企业与核心企业之间签订《采购协议》,约定由上游企业向核心企业提供货物,核心企业在收到货物后在一定时间(账期)内付款。因此形成一笔上游企业对核心企业的应收账款。
简单的说就是银行帮助企业控制可能存在的金融风险,供应链金融为中小企业融资的理念和技术瓶颈提供了解决方案。

供应链金融的三种传统表现形态为应收账款融资、库存融资以及预付款融资。目前国内实践中,商业银行或供应链企业为供应链金融业务的主要参与者,由于本系列专题研究对象为供应链企业,所以我们在介绍供应链金融模式时,主要以供应链企业为服务提供者。

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