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供应链融资模式有哪些?什么是供应链融资?

来源:供应链融资,模式 热度: 时间:2024-11-04 10:29:15
 供应链融资模式有哪些?什么是供应链融资?供应链融资



           供应链金融,货源38网小编在金融论坛了解到,是指将资金流有效整合到供应链管理的过程中,既为供应链各环节企业提供贸易资金服务,又为供应链弱势企业提供新型贷款融资服务。和传统的信贷业务相比,供应链金融更加关注供应链本身,可以一定程度上解决企业现金流缺口问题,借助供应链企业的渠道优势,形成资金闭环运作。目前,常见的供应链金融融资模式包括应收账款融资、库存融资以及预付款融资三大类。在整个供应链融资中,有核心企业、上下游中小企业、商业银行三个主要参与方。

其中,核心企业资信水平好,信用评级高,通过担保、回购等方式帮助将自身信用与中小企业进行捆绑,降低中小企业的融资门槛。


供应链融资的主要模式包括以下几种:

‌‌应收账款融资模式‌:供应商以与买方签订的真实贸易合同产生的应收账款为基础,向‌金融机构申请融资。这种模式适用于上游企业因下游企业赊销导致资金周转不畅的情况。
‌‌预付账款融资模式‌:也称为保兑仓模式,适用于中小企业需要向上游核心企业预付账款以获取原材料的情况。在这种模式下,银行、核心企业、融资企业和‌第三方物流企业共同参与,核心企业承诺回购未提取的货物,降低了银行的信贷风险。
‌‌动产质押融资模式‌:银行等金融机构接受动产作质押,并借助核心企业的担保和物流企业的监管,向中小企业发放贷款。这种模式通过核心企业的担保和物流企业的监管,降低了金融机构的信贷风险。

供应链金融是对资金流、贸易流和物流的有效控制,是对流动性较差资产进行的方案设计和融资安排。它在供应链上充分发挥了融资效用,蕴含着巨大的想象空间,对消除中小企业,特别是贸易企业的信用隔阂做出了贡献。

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