供应链金融的五种融资模式 -都包含什么？

 供应链融资具有自偿性商品融资的特点，自偿性指所得销售收入首先用于归还贷款，商品融资指在商品交易中运用结构性短期融资工具，基于商品交易中的存货、预付款、应收账款等资产的融资。货源38网为大家介绍五种融资模式 -都包含什么？



1.经销商、供应商网络融资模式

         融资模式简介：利用核心企业的信用引入，对核心企业的多个经销商、供应商提供授信的一种金融服务，是供应链金融最典型的融资模式，目前主要运用在汽车、钢铁等供应链管理较为完善的行业，这些行业内核心企业和供应链成员关系紧密，并有相应的准入和退出制度。

        该模式的应用必须有一个重要基础，即核心企业必须有供应链管理意识，对银行授信环节予以配合。



2.银行物流合作融资模式

        融资模式简介：银行与第三方物流公司合作，通过物流监管或信用保证为客户提供授信的一种金融服务，主要合作形式包括物流公司提供自有库监管、在途监管和输出监管等，也有物流公司基于货物控制为客户提供担保的情形。

        该模式的核心在于银行借助物流公司的专业能力控制风险，银行可以通过与物流公司的合作发现并切入客户群，拓展业务空间。

 

3.交易所仓单融资模式

        融资模式简介：利用交易所的交易规则以及交易所中立的动产监管职能，为交易所成员提供动产质押授信的一种金融服务。该模式包括现货仓单质押融资和未来仓单质押融资两种形式。

        交易所有两类，一是上交所等三大期货交易所，二是一些地方的大型专业交易市场。

        该模式的推动力在于交易所和批发市场方具有促进交投的利益驱动，进而关心会员的资金流问题。因此商业银行可以将交易所作为“1”，会员作为“N”实施业务开发。

 

4.订单融资封闭授信融资模式

        融资模式简介：银行利用物流和资金流的封闭操作，采用预付账款融资和应收账款融资的产品组合，为经销商提供授信的一种金融服务。

        该种服务实际上突破了“1+N”的模式，主要是其交易特点为“两头大、中间小”，即“1+N+1”，适用于多个不同产业领域的中间商，如以煤炭企业为上游、钢铁企业为下游的经销商，以办公设备生产企业为上游、政府采购平台为下游的经销商等。

 

5.设备制造买方信贷融资模式

        融资模式简介：根据设备制造生产企业和下游企业签订的买卖合同，由商业银行向下游终端企业或经销商提供授信，用于购买该生产企业设备的一种金融服务。


供应链融资业务的顺利展开建立在良好的委托代理机制基础上，因此需要参与供应链融资的各方签订规范化合同、明晰各自权利义务。

建立彼此信任的委托代理关系，以促进供应链融资业务的高效开展。完善的供应链管理是供应链融资的前提，能够为供应链融资提供清晰真实的经营与财务数据、高效的物流与仓储服务、健全的信息管理和风险控制机制等；而供应链融资又能通过紧密捆绑上下游中小企业、推动供应链信息共享等方式促进供应链管理。

因此，很多核心企业将供应链管理与供应链融资紧密联系。

在供应链管理的基础上开展供应链融资，并希望通过供应链融资再带动供应链管理。